Виртуален Бизнес Инкубатор

 

Правно основание

Кодекс за социално осигуряване (КСО)

Закона за Комисията за финансов надзор (ЗКФН)

Указания на КФН за реда и документите за кандидатстване за пенсионна лицензия приети с решение по протокол № 35 от 24.08.2005 г.

Указания на Комисията за финансов надзор относно представяне на необходимите документи за издаване на одобрения, разрешения, потвърждения и периодично разкриване на информация, приети с решение по протокол № 2 от 12.01.2005г., изменени с решение по протокол № 50 от 16.11.2005 г., протокол № 9 от 22.02.2006 г. и протокол № 31 от 21.06.2006 г. на заседание на Комисията за финансов надзор

Характеристика

Пенсионноосигурителното дружество е акционерно дружество, лицензирано по реда на КСО и регистрирано по Търговския закон (ТЗ) или по законодателството на друга държава членка. Пенсионноосигурителното дружество има предмет на дейност единствено допълнително пенсионно осигуряване. За да извършва дейност по допълнително пенсионно осигуряване, акционерното дружество трябва да получи пенсионна лицензия от Комисията за финансов надзор (КФН).

Пенсионната лицензия дава право за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване след получаване на разрешение за управление на фонд за допълнително пенсионно осигуряване от заместник-председателя на КФН. Разрешението се издава за всеки фонд поотделно.

Процедура по извършване на административната услуга

1. Компетентен орган

Пенсионната лицензия се издава с решение на КФН по предложение на заместник-председателя, ръководещ управление "Осигурителен надзор" (заместник-председателя).

2. Заявител

Пенсионноосигурително дружество, регистрирано като акционерно дружество по ТЗ или по законодателството на друга държава членка, кандидатстващо за получаване на лиценз за извършване на дейност като пенсионноосигурително дружество съгласно КСО.

3. Необходими документи

За получаване на лицензия за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване дружеството подава до КФН писмено заявление по образец (образец на заявление, формуляри и дискета се предоставят на кандидата и в деловодството на КФН), към което прилага:

- протокол от учредителното събрание;

- устава, приет на учредителното събрание (съответно учредителен акт за еднолично акционерно дружество);

- решението на надзорния съвет за избор на управителен съвет и решението на съответния управителен орган за начина, по който ще се представлява дружеството, и за лицата, които ще го представляват;

- правилници за работата на управителния и надзорния съвет или правилник за работата на съвета на директорите;

- данни за вътрешния контрол и за информационната система на дружеството;

- удостоверение от местна банка за изцяло внесен минимално изискуем капитал;

- удостоверения за актуално правно състояние на учредителите (юридически лица и еднолични търговци);

- протокол от заседанието на съответния управителен орган на учредителите юридически лица, с решение за участие в учредяването на акционерното дружество, което кандидатства за получаване на пенсионна лицензия;

- удостоверения от учредителите юридически лица и еднолични търговци, че не са обявени в несъстоятелност;

- бизнесплан, заверен от представляващо акционерното дружество лице, за дейността на пенсионноосигурителното дружество за тригодишен период, съдържащ и информация за видовете фондове за допълнително пенсионно осигуряване, които се предвиждат да бъдат учредени;

Бизнеспланът трябва да съдържа следните раздели:

- представяне на дружеството – основна информация, в т.ч. организационно-управленска структура;

- основни цели на дружеството;

- информация за видовете фондове за допълнително пенсионно осигуряване, които пенсионноосигурителното дружество предвижда да учреди и управлява;

- информация за пазарния дял от допълнителното пенсионно осигуряване, който дружеството възнамерява да покрие със своите услуги;

- предлагани пенсионни схеми и продукти;

- стратегия за привличане на осигурени лица;

- необходими финансови, технически и други ресурси, както и способността на дружеството да осигури тези ресурси;

- кадрово обезпечаване на дейността по допълнително пенсионно осигуряване;

- инвестиционна политика на пенсионноосигурителното дружество и на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване, които то предвижда да учреди и управлява;

- рискове, свързани с дейността на дружеството;

- прогнозни данни за тригодишен период за приходите и разходите на дружеството, за броя на лицата, които ще се осигуряват във всеки от предвидените за учредяване фондове за допълнително пенсионно осигуряване и за размера на нетните им активи.

Нотариално заверени декларации по образец, удостоверяващи, че са спазени изискванията на КСО, както следва:

- декларация по чл. 121б ал. 2 от КСО от учредителите и акционерите, които притежават пряко или чрез свързани лица под 10 на сто от капитала на дружеството и не могат да упражняват контрол над него;

- декларация по чл. 121д, ал. 2 от КСО от физическите лица – членове на управителния или контролен орган, от представителите на юридически лица – членове на управителния или контролен орган, от председателя на управителния съвет или на съвета на директорите, от изпълнителния директор и от прокуриста;

- декларация по чл. 121д, ал. 3 от КСО от юридическите лица – членове на управителния или контролния орган;

- декларация по чл. 121б, ал. 2 и чл. 121ж, ал. 1, т. 1 от КСО от акционерите – физически лица, които притежават пряко или чрез свързани лица 10 и над 10 на сто от капитала на дружеството или могат да упражняват контрол над него;

- декларация по чл. 121б, ал. 2 и чл. 121ж, ал. 1, т. 2 от КСО от акционерите – юридически лица, които притежават пряко или чрез свързани лица 10 и над 10 на сто от капитала на дружеството или могат да упражняват контрол над него;

- декларация по чл. 122а, ал. 3, т. 1 от КСО, по утвърден от заместник-председателя образец, от лицата, които пряко или чрез свързани лица притежават 10 и над 10 на сто от акциите или могат да упражняват контрол над дружеството;

- декларация по чл. 122а, ал. 3, т. 2 от КСО от лицата, които пряко или чрез свързани лица притежават 10 и над 10 на сто от акциите или могат да упражняват контрол над дружеството (за физическите лица и за юридическите лица).

Към заявлението се прилагат още:

- за физическите лица – членове на управителния или контролния орган и за представителите на юридически лица – членове на управителния или контролния орган – свидетелство за съдимост, валидно към датата на подаване на заявлението, нотариално заверено копие на диплома за висше образование и удостоверение от съда, съгласно чл. 121д, ал. 2, т. 1 – 4 КСО;

- за акционерите – физически лица, които притежават пряко или чрез свързани лица 10 и над 10 на сто от капитала на дружеството или могат да упражняват контрол над него – свидетелство за съдимост, валидно към датата на подаване на заявлението, съгласно чл.121д, ал. 2, т. 2 във връзка с чл.121ж, ал.1, т.1 КСО;

- за чужд гражданин – председател на управителния съвет или на съвета на директорите, изпълнителен директор или прокурист – документ за адресна регистрация по постоянен адрес или заверен препис от разрешението за продължително пребиваване в Република България, издадено от службите за административен контрол на чужденците, съгласно чл. 121д, ал. 6 КСО;

- списък на акционерите с техните ЕГН, код по БУЛСТАТ или други аналогични данни за чуждестранните юридически лица, размера на акционерното им участие, както и информация за наличие между тях на свързани лица;

- удостоверения за установените и платените данъчни задължения за последните три години за лицата, които пряко или чрез свързани лица притежават 10 и над 10 на сто от акциите или могат да упражняват контрол над дружеството;

- документи от учредител и акционер – чуждестранно юридическо лице, удостоверяващи спазването на изискванията на чл. 121б, ал. 1, т. 2 КСО;

- данни за информационната система на дружеството, която ще обслужва фондовете за допълнително пенсионно осигуряване; данните могат да се представят във вид на задание за разработване на информационна система, проект за разработване на информационна система, договор за разработване на информационна система с подробно разписан предмет на дейност или описание на готова информационна система; заданието, проектът или договорът следва да бъдат съобразени с Изискванията за създаване и поддръжка на информационна система на пенсионноосигурително дружество, утвърдени с решение № 568-ПОД от 30.12.2003 г. на заместник-председателя на КФН, ръководещ управление "Осигурителен надзор";

- проект на договор с банка – попечител;

- платежно нареждане за внесена такса по сметка на КФН за разглеждане на заявлението и приложените документи.

Лицата, които пряко или чрез свързани лица притежават 10 и над 10 на сто от акциите или могат да упражняват контрол на дружеството, представят:

- декларация по утвърден от заместник-председателя образец относно произхода на средствата, от които са направени вноските срещу записани акции, и че те не са заемни;

- декларация, че нямат просрочени задължения към държавата и общините;

- удостоверения за установените и платените данъчни задължения за последните три години.

4. Вътрешен ход на административната услуга

Заявлението и приложените към него документи се подават в деловодството на КФН в 1 оригинал, 2 копия на хартиен носител и 1 копие на магнитен носител.

Документите, които са издадени на език, различен от български, трябва да бъдат преведени на български език и легализирани в съответствие с изискванията на действащото законодателство.

Заместник-председателят може да изисква и други данни, сведения и информация във връзка с гореизброените документи.

При всяка промяна на документите или обстоятелствата на дружеството, по 122а, ал. 1, т. 2 – 4, 6 и 9 КСО дружеството уведомява заместник-председателя на КФН в 14-дневен срок от вписването или от вземането на решението.

В двумесечен срок от получаване на документите заместник-председателят внася предложение за издаване или за отказ за издаване на пенсионна лицензия.

В случаите, когато заместник-председателят е поискал допълнителни сведения и документи или е дал указания за отстраняване на несъответствия с разпоредбите на КСО срокът е тримесечен.

КФН се произнася с мотивирано решение в едномесечен срок от внасяне на предложението, с което издава или отказва да издаде пенсионна лицензия.

КФН уведомява писмено заявителя за решението в 7-дневен срок от издаването му.

Пенсионната лицензия се издава с решение на КФН по предложение на заместник-председателя и е безсрочна.

В случай на отказ заявителят може да направи ново искане за получаване на пенсионна лицензия не по-рано от 6 месеца от датата на отказа.

Решението на КФН се обнародва в "Държавен вестник".

КФН отказва издаването на пенсионна лицензия, когато:

- не са представени необходимите документи или те не отговарят на изискванията на КСО, или не са изпълнени указанията на заместник- председателя за отстраняване на несъответствията;

- внесеният капитал е под установения минимум;

- някои от членовете на управителните и контролните органи или акционерите, които притежават пряко или чрез свързани лица 10 и над 10 на сто от капитала на дружеството, не отговарят на изискванията на чл. 121д и чл. 121ж, ал. 1 КСО;

- са представени документи, които съдържат неверни сведения или данни.

Издадената пенсионна лицензия се отнема от КФН по предложение на заместник-председателя, когато се налице основанията по чл. 122е КСО.

5. Такси:

- за издаване на лицензия се дължи такса от 50000 лв.;

- за разглеждане на заявлението и документите – 500 лв.

Образци и формуляри

Декларация по чл. 121б, ал. 2 и чл. 121ж, ал. 1, т. 1 от Кодекса за социално осигуряване
Декларация по чл. 121б, ал. 2 и чл. 121ж, ал. 1, т. 2 от Кодекса за социално осигуряване
Декларация по чл. 121б, ал. 2 от Кодекса за социално осигуряване
Декларация по чл. 121д, ал. 2 от Кодекса за социално осигуряване
Декларация по чл. 121д, ал. 3 от Кодекса за социално осигуряване
Декларация по чл. 122а, ал. 3, т. 2 от Кодекса за социално осигуряване
Декларация по чл. 122а, ал. 3, т. 2 от Кодекса за социално осигуряване за физически лица
Заявление за издаване на пенсионна лицензия
Списък на акционерите на дружество, подало заявление за пенсионна лицензия